V jednom z předchozích příspěvků jsme otevřeli téma Péče o finanční zdraví. Hlavní myšlenka byla nesnažit se vše řešit po své ose a raději ušetřený čas investovat do zdravých vztahů a dobré kondice. Správné hospodaření s časem je klíčem k rovnováze mezi zdravím a bohatstvím. V tomto příspěvku navážeme s praktickými dopady této služby na klienty. Finanční poradenství postavené na zprostředkování finančních produktů je krátkozraké a omezené na aktuální potřebu klienta i poradce. Z dlouhodobého hlediska je nejdůležitější na finančních produktech dělat pravidelně servis, aktualizovat a optimalizovat jejich nastavení vůči době a situaci klienta. Při jejich výběru naopak zvážit široké souvislosti se všemi současnými, a hlavně i budoucími potřebami.

Jako vodítko pro optimalizaci portfolia a správné rozhodování, jaké změny kdy udělat, funguje „Životní plán“ vedoucí k cílům, k jejichž dosažení je zapotřebí správně pracovat v čase s mnoha různými zdroji. Hlavní zdroje, se kterými dlouhodobě pracujeme jsou:

1. INFORMACE
2. ČAS / KAPACITA
3. PENÍZE

Dostáváme se k tomu, v čem spočívá přidaná hodnota finančního poradce jakožto správce majetku. Pro většinu poradců je lákavější získat provizi za sjednání produktů než účtovat klientům za informace a čas. Představte si, že si platíte za služby od poradce, se kterým konzultujete nejrůznější otázky, aniž by muselo dojít ke sjednání další pojistky nebo jiného finančního produktu, za který by poradce získal provizi. Jaký je to pocit, mít k dispozici tým profesionálů, kteří pomohou například:

• Vyřídit pojistné události
• Zjistit informace ve všech institucích
• Změnit údaje a parametry na smlouvách
• Pomoci s daňovým přiznáním
• Připomenout důležité termíny
• Odpovědět na otázky jasně a rychle
• Sdílet zkušenosti ostatních klient
• Propojit s právníky a dalšími profesemi
• Poradit objektivně a ve vašem zájmu
• Poskytnout své know-how a časovou kapacitu

Obchodník prodává to, co má k dispozici. V našem případě to jsou kvalitní informace, a hlavně kapacita řešit situace, které klienti neví jak, nemají čas, nebo nechtějí řešit. Pracujeme na základě Smlouvy o péči o finančním zdraví, které nás zavazuje plnit úlohy, jaké nám klient zadá. Za to si účtujeme roční poplatek, který zvládne zaplatit každý, kdo si umí spočítat, kolik mu to přinese klidu, bezpečí, úspor a výnosů.

Měníme pravidla hry, aby byla více férová a obě strany dlouhodobě prosperovaly společně.